Проверка Центробанка

Первоначальная проверка Центробанка на предмет сомнительных организаций теперь осуществляется роботом

Искусственный интеллект поможет ЦБ искать подозрительные финансовые организации с признаками пирамид.
В феврале 2019 года стало известно о создании IT-специалистами Центрального банка Российской Федерации специального робота-расследователя на основе нейросетей и машинного обучения. Система имитирует поведение живого человека, который интересуется легким доходом. Робот занимается постингом сообщений с ключевыми словами и на него реагируют менеджеры серых финансовых организаций. Бот способен отвечать на вопросы в чатах, которые обычно задаются новым клиентам. В результате расследования к подозрительным организациям применяются репрессивные меры. В частности, у Центробанка уже возник опыт борьбы с одной известной финансовой пирамидой. Домены организации оказались разделегированными (прекратили свое действие раньше срока). Приложения удалены из Google Play и Apple Store.

Проверка Центробанка завершается долгими бюрократическими процедурами

Разделегирование домена – сложный и не всегда эффективный процесс. Центробанк обращается в прокуратуру, имея доказательства правонарушения. Государственный орган по надзору за соблюдением закона формирует иск в суд. Тот, в свою очередь, при позитивном решении обращается в Роскомнадзор для блокировки доменов. Процесс занимает в среднем полгода. За это время аферисты могут перенаправить трафик на домены, не связанные с РФ.

На обломках одной сомнительной финансовой организации обычно организовывается несколько мелких, и робот Центробанка ускорит их обнаружение. В процессе функционирования системы уже обнаружены лже-юристы, которые за символическую плату якобы готовы помочь вернуть потерянные средства, организовать судебный процесс и так далее.

В целом, с 2015 по 2018 год выявлено около 700 организаций, имеющих признаки мошеннических схем. В 2015 году найдено 200 пирамид, в 2016 – 180, а в 2017 – уже 140. Большинство обнаруженных сомнительных организаций имели юридическую регистрацию в России в формате ООО или потребкооперативов. Также многие провайдеры услуг Forex признаны Центробанком органзациями, обманывающими потребителей. В частности, в январе 2019 года аннулированы лицензии пяти российских ООО, предлагавших клиентам услуги торговли на рынке форекс. Все эти компании были уличены в незаконной кредитной деятельности и крупных денежных переводах внутри системы. Также форекс-дилеры предоставляли налоговым органам неправдивую информацию.

В конце 2019 года также стало известно, что Центробанк назвал главную криптовалюту мира биткоин финансовой пирамидой. Чиновники ЦБ объяснили прессе, что BTC не является ценной бумагой или активом. “Цифровая монета ничего не стоит, кроме потраченной на нее электроэнергии и времени. Еще хуже, если кто-то купил биткоин за наличные деньги”, – прокомментировали в департаменте национальной платежной системы ЦБ.